Кредитни заявки към банката направо от сделката

Кредитната заявка живееше извън CRM: данните за клиента и автомобила мениджърът пренасяше ръчно, а решението на банката не се виждаше в сделката — изясняваше се с обаждания. По сделката не можеше да се разбере къде е заявката и защо е отказана.

Обменът минава през финансов брокер, чийто реален формат на callback-ите се разминаваше със заданието; банката има собствен справочник със статуси, а кредитните продукти — лимити по сума и срок. След одобряване на договора заявка вече не може да се подава.

• Смарт процес „Кредитни заявки“ с 21 полета за резултат и права по роли: мениджърът вижда своите заявки, ръководителят — своя отдел, администраторът — всички
• Изпращане към брокера от картата на сделката: чернова, проверка на задължителните полета и лимитите на продукта, забрана за подаване след одобряване на договора, защита от двойно натискане
• Приемане на callback-и: автентикация с ключ, идемпотентност по eventId, толерантно парсене на тялото — 5 дни callback-ите тихо не се записваха заради разминаване със заданието, открито и поправено
• Справочник със статуси на банката — 28 бизнес и 16 технически; окончателното решение създава „дейност“ за мениджъра и се записва в таймлайна на сделката
• SMS до клиента с линк към анкетата на банката по правилото „една заявка — едно SMS“, с приемане на отчета за доставка
• Дневник на обмена по 6 направления, робот на бизнес процес „Изпрати заявка“ и сутрешен наблюдател за заявки без събития повече от 3 дни